5 dicas de segurança para consumidores antenados

A segurança digital é um tema essencial na era da transformação tecnológica. Com a digitalização de serviços bancários, compras, cadastros e até mesmo identificação pessoal, proteger a identidade e os dados dos usuários tornou-se um dos principais desafios das organizações. E, nesse contexto, tecnologias como facematch, background check e onboarding digital desempenham um papel fundamental no combate às fraudes.

Mesmo usuários avançados em tecnologia se surpreendem com as soluções inovadoras que surgem ano após ano. Nesse cenário, a Nextcode, especialista em validação antifraude e aceleração cadastral, oferece ferramentas baseadas em inteligência artificial (IA) para fortalecer a segurança e a privacidade dos clientes em diferentes mercados: bancos, fintechs, logística, varejo, apostas esportivas e identidade digital.

A seguir, explicamos como essas soluções funcionam, como elas são aplicadas em diferentes setores e como sua empresa pode se beneficiar delas para oferecer uma experiência segura e eficiente aos usuários.

Onboarding digital com tecnologia antifraude

O que é onboarding digital?

O onboarding digital é o processo de cadastro e entrada de novos clientes realizado inteiramente por meio de canais digitais. Ele substitui processos manuais, reduz a burocracia e acelera a ativação de serviços.

Além de tornar a jornada do cliente mais ágil, o onboarding digital — quando realizado com ferramentas de validação de identidade e análise antifraude — é uma das formas mais eficazes de combater tentativas de fraude logo nas primeiras interações com o usuário.

A Nextcode oferece soluções completas de onboarding digital com validação de documentos, prova de vida, biometria facial e análises inteligentes de dados, promovendo segurança desde o primeiro contato com o usuário.

Facematch: biometria facial para autenticação segura

Uma das tecnologias mais importantes no onboarding é o facematch, também conhecido como verificação facial. Essa solução compara o rosto que aparece em documentos como RG ou CNH com a selfie tirada pelo usuário no momento do cadastro. A tecnologia utiliza algoritmos de IA e deep learning para garantir que ambas as imagens pertencem à mesma pessoa.

O facematch evita fraudes em que criminosos tentam usar documentos roubados ou adulterados para abrir contas ou acessar serviços. Além disso, essa tecnologia é rápida, precisa e escalável, sendo amplamente utilizada em:

• Bancos digitais e fintechs, para abertura de contas;
• Operadoras de crédito consignado, para evitar fraudes em empréstimos;
• Plataformas de apostas (bets), para validar a identidade do jogador;
• Empresas de logística, para autenticar entregadores e prestadores de serviço;
• E-commerces, para validar cadastros com alto risco de fraude.

Background check: análise de dados e validação cruzada

Outro componente crucial do onboarding digital é o background check, um processo automatizado que analisa os dados fornecidos pelo usuário e os cruza com diversas bases públicas e privadas, como cartórios, bureaus de crédito e registros governamentais.

Esse tipo de análise não apenas ajuda na prevenção de fraudes, mas também permite avaliar o perfil do cliente para tomada de decisão em serviços como concessão de crédito, abertura de contas ou liberação de acesso.

As soluções da Nextcode oferecem background check automatizado, com retorno em segundos, proporcionando:

• Detecção de inconsistências cadastrais;
• Verificação de documentos duplicados ou inexistentes;
• Confirmação de CPF ou CNPJ ativos;
• Consulta a listas restritivas e de risco.

Tecnologias que aumentam a segurança do consumidor no dia a dia

Além dos processos de onboarding, há diversas ferramentas tecnológicas que colaboram para reforçar a segurança do usuário em transações do cotidiano. Essas soluções são especialmente valiosas para empresas do setor financeiro, e-commerce e varejo, que lidam diretamente com o fluxo de pagamentos e dados sensíveis.

Aviso de gastos em tempo real

O alerta de transações por SMS ou notificações de aplicativos é uma ferramenta simples, mas extremamente eficaz para o consumidor monitorar o uso de seus cartões e contas. Em caso de transações suspeitas, é possível agir rapidamente para bloquear o cartão e evitar prejuízos.

Bancos digitais e carteiras virtuais já oferecem esse recurso de forma automatizada, e ele pode ser integrado a plataformas de monitoramento antifraude, como as da Nextcode, que detectam padrões comportamentais anômalos em tempo real.

Cartão virtual para compras online

O cartão virtual é uma das alternativas mais seguras para compras na internet. Trata-se de um número de cartão temporário, vinculado ao cartão principal, que pode ser usado apenas uma vez ou por tempo limitado.

Se os dados do cartão virtual forem interceptados, eles se tornam inúteis para os fraudadores. Essa prática reduz significativamente o risco de fraudes em e-commerce e é altamente recomendada para quem realiza transações digitais frequentes.

Sites intermediários de pagamento

Outra prática eficaz é a utilização de gateways de pagamento confiáveis, como PayPal, Mercado Pago ou PagSeguro. Essas plataformas oferecem uma camada adicional de segurança ao armazenar os dados do cartão do usuário de forma segura e criptografada, evitando que essas informações sejam expostas diretamente em sites de terceiros.

Para empresas, integrar esses sistemas de forma segura também significa reduzir o risco de chargeback e disputas por fraude.

Como a inteligência artificial potencializa a validação antifraude

A inteligência artificial tem transformado a forma como as empresas combatem fraudes digitais. Com a capacidade de analisar grandes volumes de dados em tempo real, a IA permite identificar padrões suspeitos e antecipar ameaças antes que elas se concretizem.

As soluções da Nextcode utilizam IA e machine learning em toda a jornada de verificação de identidade, desde a captura e análise de documentos até a validação biométrica e a verificação em bases externas.

Entre os benefícios do uso da IA na validação antifraude, destacam-se:

• Decisões automatizadas com base em modelos preditivos;
• Melhor detecção de fraudes sofisticadas, como deepfakes;
• Redução de falsos positivos;
• Aumento na velocidade de aprovação de cadastros legítimos.

Aplicações das soluções Nextcode por setor

A seguir, apresentamos como as soluções da Nextcode se aplicam em diferentes mercados, sempre com foco em reduzir riscos, agilizar processos e melhorar a experiência do cliente.

Bancos e fintechs

Facilitam o onboarding seguro de novos clientes, validação documental e monitoramento antifraude, conforme as exigências do Banco Central e diretrizes de compliance.

Crédito consignado

Evita fraudes na concessão de crédito, utilizando validação facial, background check e autenticação biométrica com alta precisão.

Logística e transporte

Garante que entregadores, motoristas e parceiros sejam autenticados de forma confiável, prevenindo falsificações de identidade e acesso indevido.

Varejo e e-commerce

Reduz fraudes em compras online com validação de identidade no checkout e integração com sistemas de pagamento seguros.

Apostas e games online

Cumpre exigências regulatórias de KYC (Know Your Customer) e PLD/FT, validando idade e identidade dos jogadores com tecnologia antifraude.

Identidade digital

Auxilia empresas e governos em processos de emissão de identidades digitais confiáveis, com verificação facial, documental e prova de vida.

Conclusão: como fortalecer sua estratégia antifraude

O crescimento das fraudes digitais exige uma postura proativa por parte das empresas. Investir em tecnologias como facematch, onboarding digital, background check e IA antifraude é essencial para proteger dados, evitar prejuízos e oferecer uma jornada segura ao usuário.

A Nextcode está pronta para apoiar sua empresa com soluções personalizadas, ágeis e confiáveis. Conheça nosso portfólio completo de APIs para validação antifraude e entre em contato com um de nossos especialistas para transformar seus processos de validação de identidade.