5 Tecnologias Essenciais para Modernizar sua Empresa e Garantir a Segurança dos Cadastros

A validação de documentos digitais é uma etapa crítica para qualquer empresa que busca realizar cadastros digitais com segurança, agilidade e conformidade. Com o aumento das tentativas de fraude no ambiente online e o crescimento do uso de canais digitais para aquisição de clientes, a adoção de tecnologias que garantam a autenticidade de documentos e a veracidade da identidade dos usuários tornou-se indispensável.

Neste artigo, exploramos as 5 principais tecnologias responsáveis por modernizar o processo de onboarding digital seguro. Além disso, mostramos como empresas de setores como bancos, fintechs, logística, varejo, bets e crédito consignado estão utilizando essas ferramentas para prevenir fraudes, acelerar o cadastro de clientes e cumprir exigências regulatórias.

O que é validação digital de documentos?

A validação digital de documentos é o processo de verificação automática e segura de informações contidas em documentos oficiais apresentados por usuários durante o cadastro ou autenticação em plataformas digitais. O objetivo é garantir que o documento seja autêntico, não adulterado, e que pertença, de fato, à pessoa que o apresenta.

Essa etapa é fundamental em ambientes digitais porque, sem uma verificação robusta, fraudadores podem utilizar documentos falsos, adulterados ou roubados para se passar por terceiros, contratar produtos financeiros, realizar compras ou abrir contas falsas em nome de outras pessoas.

Principais tecnologias antifraude na validação documental

A seguir, listamos cinco das principais tecnologias utilizadas atualmente para garantir um processo de validação cadastral eficiente, seguro e escalável. Todas elas são integradas às soluções oferecidas pela Nextcode, que combina inteligência artificial, machine learning e acesso a bases confiáveis de dados para entregar resultados de alta acurácia.

1. Validação de Documento com OCR e IA

A tecnologia de OCR (Optical Character Recognition), ou Reconhecimento Óptico de Caracteres, permite a leitura e extração automática de informações presentes em documentos como RG, CNH, CPF e passaportes. Ao enviar uma imagem ou foto do documento, o sistema identifica e transforma os dados visuais em texto estruturado.

Combinada com inteligência artificial, a solução da Nextcode realiza:

• Extração de dados com alta precisão;
• Verificação da qualidade e autenticidade da imagem;
• Identificação de fraudes visuais, como sobreposição de elementos ou áreas apagadas;
• Detecção de documentos vencidos ou emitidos em condições suspeitas.

Após a leitura, os dados são validados por meio de background check automatizado.

Aplicações

• Bancos e fintechs: abertura de contas digitais com validação instantânea;
• Logística: credenciamento de motoristas com documentos válidos;
• Varejo e e-commerce: autenticação de compradores em transações de alto valor.

2. Background Check e cruzamento com bases confiáveis

O background check digital consiste no cruzamento dos dados extraídos com bases públicas e privadas, como bureaus de crédito, registros governamentais, listas de sanções e fontes como o SERPRO (para validação de CNHs).

A Nextcode integra dados de parceiros como Neoway, TransUnion e outras fontes oficiais para validar informações como:

• Regularidade do CPF ou CNPJ;
• Histórico financeiro e indícios de inadimplência;
• Envolvimento em processos judiciais ou criminais;
• Veracidade de endereço e telefone.

Essas verificações permitem que empresas avaliem o risco de fraude e tomem decisões automatizadas sobre a aprovação ou reprovação de cadastros.

Aplicações

• Consignado: análise de risco antes da concessão de crédito;
• Plataformas de apostas: validação de identidade para prevenir lavagem de dinheiro;
• Empresas de transporte: contratação segura de colaboradores e prestadores.

3. Face Match com tecnologia biométrica

O Face Match compara a foto presente no documento com uma selfie tirada no momento do cadastro, utilizando algoritmos de reconhecimento facial para verificar se ambas pertencem à mesma pessoa.

A tecnologia biométrica utilizada pela Nextcode analisa pontos faciais únicos e oferece uma taxa de acurácia acima de 99%, sendo capaz de detectar:

• Substituições de foto;
• Imagens falsas;
• Capturas de tela;
• Apresentações de terceiros.

Essa verificação é essencial para impedir roubos de identidade digital, um dos golpes mais comuns em ambientes online.

Aplicações

• Fintechs: autenticação em operações financeiras de alto valor;
• Bets: validação da titularidade da conta no momento do saque;
• E-commerce: confirmação de identidade em compras com cartão de terceiros.

4. Prova de Vida com Liveness Detection

A Prova de Vida (Liveness Detection) é uma tecnologia que verifica se há interação humana em tempo real com a câmera, garantindo que a selfie ou vídeo capturado não seja uma gravação, uma foto ou uma simulação com máscara.

A IA da Nextcode analisa:

• Movimento dos olhos, cabeça e expressões faciais;
• Mudanças de iluminação;
• Respostas a comandos aleatórios no app (ex: piscar, sorrir, girar o rosto).

Essa tecnologia é crucial para proteger operações que envolvem movimentação financeira, assinatura de contratos e redefinição de senhas.

Aplicações

• Bancos e crédito consignado: comprovação de titularidade na assinatura digital;
• Plataformas de login sensível: proteção contra ataques de spoofing;
• Sistemas de acesso físico: autenticação biométrica em portarias inteligentes.

5. KBA (Knowledge-Based Authentication)

O KBA (autenticação baseada em conhecimento) utiliza perguntas personalizadas baseadas em informações que só o verdadeiro usuário saberia responder.

Essas perguntas são formuladas com base em dados verificados anteriormente, como:

• Endereço anterior;
• Nome da mãe;
• Transações recentes;
• Histórico de cadastro.

Embora esteja sendo gradualmente substituído por autenticações biométricas em muitos setores, o KBA continua sendo útil como camada adicional de segurança, especialmente em operações atípicas ou de alto risco.

Aplicações

• E-commerce e varejo: validação em compras fora do perfil do cliente;
• Empresas de serviços: reativação de contas com múltiplos acessos;
• Educação e concursos: autenticação remota de candidatos.

Por que investir em validação documental digital?

Adotar soluções de validação de identidade digital e documentos eletrônicos é mais do que uma questão de conveniência: é um diferencial competitivo e uma exigência de conformidade regulatória em muitos setores.

Entre os principais benefícios, destacam-se:

• Redução de fraudes e perdas financeiras;
• Melhoria da experiência do usuário, com cadastros rápidos e sem fricção;
• Automatização de processos internos, diminuindo custos operacionais;
• Compliance com a LGPD, prevenindo vazamentos e uso indevido de dados;
• Aumento da conversão de cadastros, sem comprometer a segurança.

A Nextcode e a transformação do onboarding digital seguro

A Nextcode é referência em soluções de validação cadastral e antifraude baseadas em tecnologia de ponta. Combinamos OCR inteligente, biometria facial, IA, machine learning e análise de dados para entregar uma jornada de validação digital rápida, precisa e segura.

Oferecemos APIs modulares, com fácil integração a qualquer sistema ou aplicativo, e suporte especializado para personalização de regras e fluxos. Nossas soluções são utilizadas por bancos, fintechs, operadoras de crédito consignado, empresas de logística, apostas online, varejistas e muito mais.

Quer proteger seus processos e garantir a autenticidade dos seus clientes? Fale agora com um especialista da Nextcode e descubra como implementar a validação digital de documentos na sua operação com eficiência e segurança.