A influência do onboarding digital no segmento financeiro

O investimento em tecnologia e automação de processos se tornou indispensável para organizações que desejam aumentar a eficiência operacional, melhorar a experiência do cliente e, sobretudo, garantir a segurança digital. A consolidação de soluções baseadas em inteligência artificial (IA) e validação documental automatizada fortalece o ambiente de negócios diante do crescimento das tentativas de fraude de identidade.

De acordo com um relatório da ISG (Information Services Group), mais de 50% das empresas brasileiras ampliaram seus investimentos em tecnologia no último ano. A retomada econômica após a pandemia da COVID-19 acelerou a digitalização e impulsionou a adoção de soluções voltadas à automação, validação cadastral e segurança antifraude.

O papel da tecnologia no setor financeiro

No setor financeiro, a transformação digital vai além da eficiência operacional — ela é essencial para garantir compliance regulatório, segurança de dados e conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados). Instituições financeiras lidam com dados sensíveis de milhões de pessoas, e a responsabilidade sobre a proteção dessas informações se tornou ainda mais rigorosa.

Dessa forma, tecnologias como onboarding digital, verificação automatizada de documentos, biometria facial e machine learning passaram a ser adotadas de forma estratégica para:

• Reduzir fraudes no cadastro de novos clientes (KYC);
• Automatizar a análise documental com alta acurácia;
• Acelerar o tempo de resposta nos processos de validação;
• Mitigar riscos operacionais e reputacionais.

Onboarding digital: agilidade e segurança no cadastro de clientes

A aplicação do onboarding digital no segmento financeiro é um marco da nova era dos serviços bancários, de crédito e fintechs. Por meio dessa tecnologia, é possível digitalizar o processo de entrada de novos clientes, garantindo um fluxo mais rápido, seguro e menos suscetível a falhas humanas ou fraudes.

Benefícios do onboarding digital para instituições financeiras

• Relacionamento mais próximo com o cliente: A automatização permite respostas em tempo real durante a jornada de verificação, além de coletar dados essenciais para a personalização da experiência;
• Segurança dos dados analisados: Ao utilizar ferramentas automatizadas de verificação, como as da Nextcode, evita-se o risco de vazamentos, uso indevido de informações e erros de validação;
• Conformidade com exigências regulatórias: O processo digital garante aderência às normativas do Banco Central, LGPD e políticas internas de compliance.

Como a IA otimiza o processo de validação cadastral

As soluções baseadas em inteligência artificial e tecnologia antifraude são as principais responsáveis por transformar a forma como empresas fazem validação de identidade. Utilizando redes neurais e algoritmos treinados, é possível analisar documentos, comparar fotos de forma biométrica, validar dados em fontes oficiais e identificar tentativas de fraude com alto grau de precisão.

Entre as vantagens do uso da IA em validações:

• Análise em segundos, com tempo médio de 13 segundos por verificação;
• Redução de erros operacionais, com mais de 95% de acurácia;
• Cobertura para mais de 80 tipos de documentos diferentes;
• Decisões em tempo real, acelerando o KYC e reduzindo custos operacionais.

Soluções Nextcode para prevenção à fraude e aceleração cadastral

A Nextcode é referência em aceleração cadastral e soluções antifraude, apoiando organizações na construção de fluxos seguros, rápidos e automatizados. Nossas ferramentas foram desenvolvidas com base em inteligência artificial e análise documental automatizada, permitindo que apenas clientes genuínos avancem nos processos de validação.

Entre nossos destaques, está o case de parceria com a B3 – a bolsa de valores do Brasil, onde fornecemos tecnologia de proteção de dados para garantir a confiabilidade e integridade nas validações cadastrais da instituição.

O que oferecemos:

• Verificação automatizada de documentos com OCR avançado;
• Análise biométrica facial com validação em bases públicas;
• Validação cruzada de dados com fontes oficiais;
• Detecção de tentativas de fraude em tempo real;
• APIs de fácil integração com sistemas existentes.

Com essas soluções, as instituições alcançam um novo patamar de eficiência operacional, redução de riscos e melhoria na jornada do cliente, essenciais em mercados altamente competitivos e regulados.

Aplicações práticas em diversos setores

Além do setor financeiro, as soluções da Nextcode atendem a demandas específicas de outros segmentos críticos:

Logística

• Validação de identidade e endereço para entregas mais seguras;
• Prevenção contra fraudes de cadastro em marketplaces e e-commerces;
• Automação de processos de autenticação em armazéns e centros de distribuição.

Varejo

• Onboarding digital para programas de fidelidade e crédito próprio;
• Identificação segura em canais de atendimento digital;
• Proteção contra fraudes com dados de terceiros em compras parceladas.

Apostas (bets) e plataformas digitais

• Identificação precisa do usuário final, em conformidade com exigências regulatórias;
• Prevenção de criação de múltiplas contas fraudulentas;
• Validação documental em tempo real, sem fricção para o usuário.

Conclusão: digitalizar o onboarding é uma decisão estratégica

O investimento em tecnologia antifraude e onboarding digital com inteligência artificial não é mais um diferencial — é uma exigência do mercado. Instituições que desejam crescer com segurança, agilidade e conformidade precisam adotar soluções modernas para lidar com a complexidade dos dados cadastrais e das exigências regulatórias.

Com a Nextcode, sua empresa conta com um parceiro estratégico na validação documental automatizada, aceleração cadastral e proteção contra fraudes de identidade. Nossas tecnologias estão prontas para integrar-se ao seu ecossistema, proporcionando mais confiança, velocidade e eficiência.

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