Apoio do onboarding digital na gestão de riscos

Em um cenário cada vez mais digitalizado e competitivo, garantir a segurança dos dados e a veracidade das identidades é essencial para qualquer empresa que deseja crescer de forma sustentável. O avanço da transformação digital exige que organizações de diversos setores — como bancos, fintechs, varejo, logística, bets, crédito consignado e identidade digital — invistam em tecnologias robustas de validação antifraude e aceleração cadastral.

Neste contexto, o processo de onboarding digital ganha papel central. Mais do que facilitar a entrada de novos clientes, ele precisa assegurar, de forma eficiente e automatizada, que aquela pessoa é realmente quem diz ser — tudo isso sem comprometer a experiência do usuário. É aí que entram os pilares da cibersegurança, da inteligência artificial (IA) e das soluções da Nextcode.

A importância do compliance e da proteção de dados na era digital

A preocupação com compliance, proteção de dados e prevenção a fraudes nunca foi tão urgente. Empresas que negligenciam essas áreas estão mais expostas a riscos cibernéticos, passivos regulatórios e perda de credibilidade.

Segundo o relatório da Cisco, 94% dos profissionais brasileiros entrevistados destacaram a privacidade de dados como uma prioridade estratégica para os negócios. Isso mostra que a segurança da informação deixou de ser apenas uma área de suporte e passou a ser um diferencial competitivo.

O mesmo estudo aponta que os investimentos em proteção de dados não apenas evitam prejuízos — como ataques de ransomware e sequestros de dados —, mas também geram retorno financeiro, com ROI médio de quase o dobro do valor investido.

Cibersegurança na validação de novos clientes: o papel da IA no onboarding digital

A validação de identidade digital no onboarding de novos clientes é uma das etapas mais críticas do processo de aquisição. Com a crescente sofisticação dos ataques cibernéticos e das fraudes de identidade, empresas precisam ir além do básico e adotar tecnologias inteligentes para garantir autenticidade, agilidade e segurança.

As soluções da Nextcode aplicam Inteligência Artificial, Machine Learning e análise de dados para transformar a jornada cadastral em um processo automatizado, eficiente e altamente seguro.

Benefícios do onboarding digital com IA e tecnologia antifraude

1. Prova de identidade confiável com validação automatizada

O uso de biometria facial, OCR (reconhecimento óptico de caracteres), validação documental e cruzamento de dados em bases públicas e privadas garante que o processo de onboarding digital seja capaz de confirmar a identidade do usuário com alta precisão. Essa combinação de fatores reduz drasticamente a chance de erro humano e fraudes documentais.

A tecnologia da Nextcode permite validar documentos, selfies e informações cadastrais em segundos, com total conformidade com a LGPD e requisitos regulatórios do setor financeiro.

2. Redução significativa de fraudes de identidade

Fraudes como falsidade ideológica, uso de documentos adulterados ou roubo de identidade são detectadas com maior eficiência por meio da integração de diferentes camadas de verificação. A IA da Nextcode é treinada para identificar padrões de risco e inconsistências em tempo real.

Isso é especialmente relevante para setores como bancos, fintechs, apostas e crédito consignado, onde o índice de tentativa de fraude é elevado.

3. Aceleração de processos cadastrais sem perder a segurança

Empresas que ainda operam processos manuais ou parcialmente digitalizados enfrentam desafios como lentidão, erros e desistências de clientes. Com as soluções de onboarding digital automatizado da Nextcode, a validação cadastral acontece em poucos segundos, permitindo um atendimento ágil e seguro.

Como resultado, a taxa de conversão aumenta, enquanto o custo operacional e o risco de exposição a fraudes são reduzidos.

Cibersegurança e compliance: uma estratégia contínua

Garantir a segurança da identidade digital e da documentação de seus clientes vai muito além do momento do cadastro. É fundamental adotar uma estratégia de segurança da informação integrada a todas as etapas da jornada do usuário. Isso inclui:

• Monitoramento contínuo de riscos;
• Revalidação periódica de identidade;
• Análise de comportamento de uso;
• Resposta rápida a tentativas de fraude.

Empresas que adotam essa abordagem reduzem drasticamente o risco de ataques cibernéticos, bloqueiam fraudes em tempo real e aumentam a confiança do mercado em seus processos.

Aplicações em diferentes setores

A validação antifraude baseada em IA traz benefícios significativos para empresas de diversos segmentos:

Bancos e Fintechs

Com regulação rígida do Banco Central e alta exposição a fraudes, instituições financeiras precisam de soluções de onboarding digital altamente seguras e em conformidade com LGPD, Open Finance e outras normativas.

Logística

Empresas de transporte e entregas lidam com cadastros de motoristas, parceiros e clientes diariamente. Automatizar essa verificação garante segurança e agilidade operacional.

Bets (Apostas Esportivas)

Neste setor, o risco de fraudes com documentos falsos, identidade de menores ou lavagem de dinheiro é elevado. Soluções de verificação de identidade com IA são indispensáveis para proteger a operação e cumprir regulações.

Varejo e e-commerce

Evitar fraudes em compras com cartão, cadastro de contas falsas e falsificação de identidade são desafios resolvidos com validação documental automatizada e reconhecimento facial.

Crédito Consignado

Verificar a identidade do solicitante, garantir que a documentação esteja correta e evitar fraudes de terceiros são etapas críticas que as soluções da Nextcode resolvem com IA e automação.

Identidade digital e validação governamental

Nossa tecnologia também é aplicável a iniciativas públicas, como validação de identidade para emissão de documentos oficiais ou programas sociais.

A jornada segura começa no cadastro

Segundo Caio Delgado , Head de Desenvolvimento , “a agilidade na jornada cadastral impacta diretamente na experiência do cliente, uma vez que o retorno é quase que imediato. O onboarding da Nextcode entrega ao cliente final uma experiência rica e simplificada.”

Com o uso de IA, algoritmos antifraude e integração com múltiplas bases de dados, a Nextcode transforma o onboarding digital em uma poderosa ferramenta de compliance, segurança e crescimento para o seu negócio.

Conclusão: por que investir agora em validação antifraude com IA?

A realidade atual exige das empresas uma nova postura frente à segurança de dados, validação documental e autenticação de identidade digital. O risco de fraudes é crescente, e a única forma de manter-se competitivo é adotando tecnologias de ponta, como as soluções de onboarding digital da Nextcode.

Além de prevenir prejuízos financeiros e proteger a reputação da marca, a automação da jornada cadastral com IA contribui diretamente para o crescimento sustentável do negócio — com mais conversões, menos fraudes e maior satisfação dos clientes.

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