O impacto das soluções antifraude da Nextcode no mercado financeiro

O aumento expressivo de fraudes financeiras online no Brasil acende um alerta vermelho para instituições financeiras, fintechs e demais empresas que atuam com concessão de crédito ou movimentações monetárias digitais. Segundo o Anuário Brasileiro de Segurança Pública de 2023, mais de 200 mil ocorrências de estelionato eletrônico foram registradas em 2022, um salto preocupante em relação aos anos anteriores.

Entre os golpes mais recorrentes estão:

• Falso boleto: onde criminosos enviam boletos adulterados e desviam o pagamento para suas contas.
• Depósito antecipado para liberação de crédito: o fraudador solicita um valor como “garantia” e desaparece após o recebimento.
• Compra duplicada no cartão de crédito: a mesma transação é realizada mais de uma vez, muitas vezes em plataformas digitais com baixa segurança.
• Phishing: técnica em que o criminoso se passa por uma instituição confiável e coleta dados sensíveis do consumidor, como senhas e dados bancários.

Esse cenário mostra que as instituições precisam, mais do que nunca, de processos de verificação de identidade antifraude modernos, automatizados e altamente confiáveis. É nesse contexto que a Nextcode se destaca.

O desafio da verificação de identidade no setor financeiro

O setor financeiro enfrenta um tripé de exigências:

• Combater fraudes digitais com eficiência
• Atender às regulamentações de segurança e LGPD
• Oferecer uma jornada de cadastro (onboarding) rápida e fluida para o usuário

Os métodos tradicionais de verificação de identidade — baseados em documentos físicos e análises manuais — são lentos, propensos a erros e pouco eficazes contra golpes sofisticados. Isso sem mencionar o custo operacional elevado, especialmente em processos de grande volume.

Nesse cenário, a automação com validação antifraude e uso de inteligência artificial (IA) se torna uma solução fundamental.

A transformação do onboarding financeiro com a Nextcode

A Nextcode, empresa referência em aceleração cadastral e validação antifraude com IA, desenvolveu soluções completas para verificação de identidade digital, focadas especialmente nos desafios enfrentados por bancos, fintechs e financeiras.

Com o uso de tecnologias como:

• Reconhecimento facial com prova de vida (liveness detection)
• Leitura e validação de documentos via OCR inteligente
• Análise preditiva de risco com machine learning
• Integração com bases públicas e privadas para validação de dados

… a Nextcode transforma o processo de onboarding financeiro em uma operação ágil, segura, confiável e escalável.

Samuel Link , Head Comercial destaca:

“As soluções da Nextcode oferecem uma abordagem inovadora para a verificação de identidade, utilizando tecnologias avançadas aliadas à inteligência artificial. Com isso, conseguimos entregar não apenas segurança, mas também eficiência operacional às instituições financeiras.”

Como a tecnologia antifraude da Nextcode atua no setor financeiro

A adoção das soluções Nextcode no ambiente financeiro permite:

1. Identificação de fraudes em tempo real

Nosso motor de IA analisa padrões de comportamento e histórico de transações para detectar tentativas de fraude no momento do cadastro, como uso de documentos falsos ou identidades sintéticas.

2. Redução do tempo de validação cadastral

Enquanto métodos manuais podem levar horas ou dias, nosso sistema automatizado realiza a verificação completa em segundos, otimizando a jornada do cliente e aumentando a conversão.

3. Conformidade com a regulação

A Nextcode ajuda sua empresa a atender às diretrizes do Banco Central, BACEN, CVM e à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), garantindo que cada etapa do onboarding esteja dentro das normas.

4. Eficiência e redução de custos

Ao eliminar tarefas manuais e reduzir fraudes, as instituições conseguem diminuir os custos operacionais, mantendo uma equipe mais enxuta e focada em decisões estratégicas.

Aplicações práticas: onde a Nextcode gera impacto

A solução de verificação de identidade com IA e validação antifraude da Nextcode já está em uso nos seguintes segmentos do mercado financeiro:

Fintechs

Empresas de tecnologia financeira se beneficiam de um onboarding 100% digital, com integração por API, garantindo escalabilidade sem comprometer a segurança.

Bancos tradicionais

Redução de fraudes em abertura de contas, concessão de crédito e contratação de produtos financeiros com segurança e alta aderência regulatória.

Crédito consignado

A verificação automatizada permite validação biométrica e documental instantânea, evitando fraudes em empréstimos com margens consignáveis.

Meios de pagamento

Startups e adquirentes garantem a segurança nas transações e no cadastro de novos clientes ou estabelecimentos, minimizando fraudes financeiras.

IA como protagonista no combate à fraude digital

A inteligência artificial é a principal aliada da validação antifraude nos dias de hoje. Ela permite que os sistemas da Nextcode:

• Aprendam com milhões de cadastros e transações anteriores;
• Reconheçam padrões anômalos que fogem do comportamento comum;
• Tomem decisões instantâneas e com base em dados concretos;
• Se adaptem a novas tentativas de fraude com rapidez.

Diferentemente de soluções estáticas, nossos sistemas evoluem constantemente com base nos dados, tornando-se mais inteligentes a cada nova análise.

A escolha certa para o futuro do onboarding financeiro

A validação de identidade digital com inteligência artificial já é um requisito básico para quem quer competir no mercado financeiro. Com a evolução das fraudes e a demanda por melhores experiências digitais, a verificação tradicional ficou obsoleta.

A Nextcode surge como parceira estratégica nesse cenário, fornecendo tecnologia de ponta, integração simples e suporte técnico para que sua empresa:

• Capte clientes com mais agilidade
• Reduza drasticamente tentativas de fraude
• Garanta compliance regulatório
• Aumente sua conversão com segurança

Fale com nossos especialistas e eleve o padrão do seu processo de verificação

O momento de modernizar o seu processo de validação de identidade é agora. A fraude não espera, e a confiança do seu cliente começa já no primeiro contato: o onboarding.

Converse com nossos especialistas e entenda como a Nextcode pode transformar sua jornada de cadastro em uma vantagem competitiva, com precisão, agilidade e proteção total contra fraudes.