Papel das soluções digitais na prevenção de golpes bancários

O cenário de fraudes financeiras e golpes bancários no Brasil continua alarmante. Estima-se que, somente neste ano, as perdas cheguem a R$ 2,5 bilhões, como aponta este levantamento.

Desse total, aproximadamente R$ 1,8 bilhão estão diretamente ligados ao uso do Pix, sistema de pagamentos instantâneos do Banco Central. Porém, o número real pode ser ainda maior, considerando a subnotificação de ocorrências.

Esse panorama escancara a vulnerabilidade de instituições financeiras diante de práticas fraudulentas. E mais: reforça a necessidade urgente de adoção de soluções tecnológicas eficazes de verificação de identidade e validação documental com foco antifraude.

Fraudes Financeiras: Uma Ameaça Global, um Desafio Nacional

Segundo estudo da IBM, divulgado em fevereiro de 2022, 31% dos brasileiros relataram ter sido vítimas de fraudes com cartões de crédito no ano anterior. Em contraste, esse índice foi de apenas 7% na Alemanha e 18% nos EUA.

Esse abismo revela que o Brasil está entre os países mais expostos a ataques financeiros e golpes de identidade digital. Os dados reforçam a urgência de modernizar os processos de validação de documentos e autenticação de identidade em todos os setores.

Como a Verificação de Identidade Atua na Prevenção de Fraudes

A visão da Nextcode

De acordo com Wesley Santos , Perito em Documentoscopia, Grafoscopia e Comparação Facial , Perito em Documentoscopia, Grafoscopia e Comparação Facial na Nextcode:

“Esse panorama exige a implementação de soluções eficazes para garantir a segurança das transações financeiras. A Nextcode, especializada em soluções digitais antifraude, se destaca como uma aliada crucial nesse desafio.”

Soluções que vão além do convencional

A verificação de identidade digital oferecida pela Nextcode ultrapassa as abordagens tradicionais de segurança. A empresa disponibiliza tecnologias que utilizam inteligência artificial (IA) para validar documentos e identificar comportamentos suspeitos com precisão e agilidade.

Essas soluções automatizadas são capazes de:

• Autenticar documentos de identidade com alto grau de confiabilidade
• Detectar fraudes documentais com análise em tempo real
• Realizar comparações faciais biométricas para validar o usuário
• Cruzar dados com bases públicas e privadas para confirmação cadastral

Validação Cadastral no PIX: Segurança para Instituições e Usuários

Um dos pontos mais críticos do atual ecossistema financeiro é o uso do Pix em transações fraudulentas. Ao aplicar soluções robustas e completas de validação de identidade no onboarding digital, as empresas conseguem:

• Filtrar usuários legítimos no momento da abertura de conta
• Garantir a autenticidade dos documentos apresentados
• Evitar tentativas de fraude já na fase inicial de cadastro

A validação automática de dados cadastrais com uso de IA torna o processo mais seguro e escalável. Isso é crucial em ambientes onde a agilidade de aprovação é necessária, como em fintechs, bancos digitais, plataformas de apostas (bets) e operadores logísticos.

O Papel da Inteligência Artificial na Detecção de Fraudes

A aplicação de IA em soluções antifraude permite identificar padrões de comportamento suspeito, além de:

• Avaliar inconsistências cadastrais em tempo real
• Automatizar alertas e bloqueios quando há tentativa de fraude
• Integrar com sistemas de terceiros e fontes oficiais para verificação cruzada
• Reduzir falsos positivos, melhorando a experiência do cliente legítimo

Essas tecnologias são especialmente úteis em setores com alto volume de transações e dados sensíveis, como:

• Bancos e fintechs: validação rápida sem comprometer a segurança
• Logística e varejo: autenticação de entregadores, compradores e parceiros
• Bets e jogos online: confirmação da identidade e idade do jogador
• Identidade digital: construção de perfis confiáveis com múltiplas camadas de verificação

Setores que Mais Sofrem com a Falta de Verificação Eficiente

A ausência de uma validação antifraude robusta afeta diversos setores:

Bancos e Fintechs

São alvos prioritários para fraudadores. Um único vazamento ou processo falho pode comprometer milhares de contas.

Consignado

Fraudes em crédito consignado têm impacto direto em aposentados e pensionistas, exigindo validações documentais criteriosas.

Logística

Identidade de motoristas e entregadores precisa ser confirmada com segurança para evitar roubos e fraudes operacionais.

Varejo Digital

Abertura de contas falsas, pagamentos com cartões clonados e fraudes em devoluções impactam diretamente a receita.

Bets e Apostas Online

É fundamental garantir que o usuário é real, maior de idade e não utiliza dados de terceiros para fraudes ou lavagem de dinheiro.

Nextcode: Sua Aliada em Soluções Antifraude com IA

A Nextcode se posiciona como uma das principais provedoras de tecnologia antifraude e verificação de identidade do país. Nossas soluções atendem desde grandes bancos até startups e marketplaces, com APIs inteligentes que aceleram e protegem todo o processo de onboarding digital.

Combinamos machine learning, biometria facial, análise documental automatizada e monitoramento contínuo para criar barreiras tecnológicas eficientes contra fraudes.

Dentre os diferenciais das nossas soluções estão:

• Cobertura de centenas de documentos brasileiros
• Integração ágil com qualquer sistema via API
• Suporte técnico especializado e consultivo
• Conformidade com a LGPD e boas práticas de segurança digital

Conclusão: Transforme Seu Processo com Validação Inteligente

Diante do crescimento exponencial das fraudes financeiras, investir em tecnologias de verificação de identidade com IA deixou de ser uma vantagem competitiva e passou a ser uma necessidade crítica para a sobrevivência de empresas nos setores financeiro, logístico e digital.

A Nextcode oferece soluções completas para que sua empresa valide identidades com rapidez, segurança e eficiência, reduzindo riscos e fortalecendo a confiança em cada etapa do relacionamento com o cliente.

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