Passo a passo para garantir eficiência no processo de onboarding

A transformação digital tem sido um dos principais motores de inovação nas empresas, especialmente em mercados altamente competitivos como bancos, fintechs, logística, varejo e apostas. No entanto, para que as organizações possam manter uma relação de confiança e segurança com seus clientes, é necessário adotar soluções digitais avançadas para otimizar processos, como o onboarding digital.

O onboarding digital é fundamental para garantir que a validação cadastral de novos clientes seja feita de forma rápida, segura e livre de fraudes. A Nextcode, especializada em soluções de aceleração cadastral e antifraude, integra inteligência artificial (IA) e automação em seus processos para melhorar a experiência do cliente e otimizar a segurança dos dados.

O Que é Onboarding Digital?

O onboarding digital é o processo de validação de informações cadastrais de um novo cliente de maneira 100% automatizada. A adoção dessa tecnologia permite uma coleta eficiente de dados, verificações em tempo real e a prevenção de fraudes — tudo isso sem a necessidade de interação manual.

Ao integrar tecnologias como OCR (Reconhecimento Óptico de Caracteres), biometria facial, Machine Learning e análise de documentos, o processo se torna não apenas mais rápido, mas também mais seguro, evitando erros humanos e reduzindo o tempo de processamento de novos cadastros.

Como Funciona o Processo de Onboarding Digital?

Para garantir que o processo de verificação seja realizado de maneira ágil e sem falhas, o onboarding digital passa por várias etapas. Cada uma delas é projetada para eliminar o risco de fraude, assegurando a autenticidade do cliente, sem comprometer a experiência.

1. Classificação e Análise de Documentos

Quando um cliente envia um documento para verificação, ele passa por uma classificação inicial. Nessa fase, o sistema identifica o tipo de documento (como RG, CNH ou comprovante de residência) e prepara a informação para as próximas etapas de verificação.

2. Extração de Dados (Full OCR)

Após a identificação do tipo de documento, ocorre a extração automatizada dos dados com o uso de OCR, como nome, CPF, data de nascimento e nome da mãe. Esses dados são então verificados em bases públicas, como a Receita Federal do Brasil, garantindo que as informações estejam corretas e autênticas.

3. Background Check (Verificação de Histórico)

Após a extração dos dados, é realizada uma verificação em bureaus de dados para reunir informações adicionais sobre o cliente. Isso ajuda a identificar se os dados são consistentes ou se há indícios de fraude, como documentos duplicados ou informações incompatíveis.

4. Biometria Facial e Prova de Vida

Em seguida, o processo de biometria facial verifica se a selfie do cliente corresponde à foto do documento. A tecnologia de Prova de Vida usa algoritmos de IA para analisar expressões faciais e detectar se a imagem é real ou uma tentativa de fraude com uma foto estática ou máscara.

5. Análise Documental Automatizada

Utilizando técnicas de Machine Learning e análise de imagem, o sistema realiza uma verificação semiautomatizada do documento, analisando aspectos como brasões, fontes, espaços e alinhamentos da escrita, garantindo que o documento seja autêntico.

Após todas essas verificações, a empresa pode confiar que o cliente é quem ele diz ser, completando com segurança o processo de cadastro e KYC (Know Your Customer).

A Importância do Onboarding Digital para a Prevenção de Fraudes

Em um cenário onde fraudes financeiras estão em alta, o uso de tecnologias de automação e inteligência artificial no onboarding digital se torna imprescindível. Segundo estudo realizado por um braço de transformação digital da Sambatech, 45,7% das empresas no Brasil já implementaram ou estão implementando estratégias de transformação digital. No entanto, uma das maiores preocupações dessas empresas é a segurança da informação e a prevenção de fraudes.

A Nextcode utiliza tecnologias de ponta para verificar documentos e realizar a validação de identidades com precisão, reduzindo riscos de fraudes relacionadas ao uso de identidade falsa ou documentos adulterados.

O Papel da Inteligência Artificial no Onboarding Digital

A IA é um dos pilares das soluções de onboarding digital da Nextcode, permitindo que o processo de verificação e validação de dados seja realizado de maneira rápida e com alta precisão. A IA aplicada no processo de verificação documental e biometria facial é essencial para detectar padrões e inconsistências em dados que, de outra forma, poderiam passar despercebidos.

Por meio de algoritmos de Machine Learning, o sistema aprende com cada nova análise, melhorando continuamente a acuracidade na detecção de fraudes. Além disso, o uso de análise preditiva permite antecipar comportamentos fraudulentos, melhorando ainda mais a segurança do processo de onboarding.

Benefícios do Onboarding Digital para Empresas

As soluções de onboarding digital da Nextcode oferecem uma série de benefícios para empresas de diversos setores:

• Redução de Custos: Ao automatizar o processo de verificação, as empresas podem reduzir significativamente os custos operacionais.
• Aumento da Eficiência: A verificação de dados é realizada em tempo real, permitindo uma melhor experiência do cliente e aumentando as taxas de conversão.
• Segurança Aprimorada: A combinação de IA, biometria facial e verificação de documentos garante que apenas usuários genuínos sejam cadastrados, prevenindo fraudes.
• Compliance: O processo atende aos requisitos regulatórios de KYC e anti-money laundering (AML), garantindo que a empresa esteja em conformidade com as normas do setor financeiro e de pagamentos.

Casos de Uso de Onboarding Digital por Setor

Bancos e Fintechs

Com o aumento do número de transações digitais, bancos e fintechs precisam de soluções robustas para validar a identidade de seus clientes. A Nextcode oferece tecnologias de biometria facial e análise documental automatizada que atendem às exigências de KYC de forma rápida e precisa.

Logística e Varejo

Empresas de logística e varejo podem usar o onboarding digital para validar entregadores, fornecedores e clientes, garantindo que todos os envolvidos em suas operações sejam quem dizem ser, evitando fraudes operacionais e desvios.

Plataformas de Apostas (Bets)

As plataformas de apostas online exigem uma verificação rigorosa da identidade de seus usuários. O onboarding digital ajuda a garantir que os clientes atendam aos requisitos legais e regulatórios, como a maioridade e a identidade verificada, sem comprometer a experiência do usuário.

Conheça as Soluções da Nextcode para Onboarding Digital

A Nextcode é líder em soluções de verificação de identidade e prevenção de fraudes, fornecendo ferramentas avançadas para onboarding digital. Nossa plataforma combina inteligência artificial, biometria facial e análise de documentos para garantir uma experiência de cadastro ágil, segura e confiável.

Para saber mais sobre nossas soluções para onboarding digital e validação cadastral, entre em contato com um de nossos especialistas e descubra como podemos ajudar sua empresa a acelerar a validação e reduzir fraudes.