Apoio do onboarding digital para o segmento financeiro

O avanço da tecnologia e da automação de processos vem transformando a forma como instituições lidam com seus clientes e com os dados sensíveis que coletam. Essa realidade é especialmente crítica no setor financeiro, onde a confiança, a agilidade e a segurança são pilares indispensáveis.

A adoção de tecnologias de inteligência artificial (IA) e soluções antifraude não é apenas uma tendência, mas uma necessidade diante de ameaças cibernéticas cada vez mais sofisticadas e da crescente exigência por conformidade com normas como a LGPD.

Neste cenário, o onboarding digital automatizado se destaca como uma das ferramentas mais eficazes para garantir segurança na validação cadastral, mitigar riscos e melhorar a experiência do cliente desde o primeiro contato com a instituição.

A tecnologia como aliada da segurança e da experiência do cliente

No setor financeiro — que inclui bancos, fintechs, empresas de crédito consignado e meios de pagamento —, o uso de soluções tecnológicas é um caminho sem volta. A eficiência operacional, o combate a fraudes e o cumprimento regulatório são todos fortemente beneficiados por ferramentas baseadas em IA, biometria, machine learning e automação.

Além disso, o relacionamento com o cliente também evolui significativamente. A automação do processo de onboarding permite oferecer respostas rápidas, processos fluidos e jornadas digitais seguras, criando novos laços de confiança entre consumidores e marcas.

LGPD e segurança da informação: uma exigência estratégica

Instituições financeiras lidam com um volume enorme de dados sensíveis: documentos, informações bancárias, dados biométricos e outras informações pessoais. A exposição a riscos é alta — e, quando a proteção falha, os prejuízos podem ser catastróficos, tanto no aspecto financeiro quanto reputacional.

Com a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD) em vigor, o tratamento de dados precisa estar alinhado às exigências legais, com processos documentados, seguros e auditáveis. O uso de soluções automatizadas de validação documental e antifraude, como as oferecidas pela Nextcode, garante conformidade e reduz vulnerabilidades críticas.

Onboarding digital no setor financeiro: eficiência, segurança e escala

A implementação de soluções de onboarding digital já é uma realidade consolidada em instituições que priorizam agilidade, escalabilidade e mitigação de fraudes. A digitalização do cadastro de novos clientes é hoje um dos principais pilares da transformação digital no setor financeiro.

Segundo Fabiola Peres , Gerente de Operações , “eventos como a pandemia reforçaram a necessidade de digitalizar os processos operacionais, e por isso, o onboarding automatizado surge como grande aliado, permitindo que o cadastro seja realizado de forma totalmente digital, segura e escalável”.

Benefícios imediatos do onboarding digital com IA

A digitalização do processo de entrada de novos clientes, quando feita com ferramentas modernas e seguras, entrega ganhos expressivos:

1. Relacionamento personalizado com o cliente

O uso de IA permite que instituições conheçam melhor seus clientes desde o primeiro contato. O onboarding digital garante uma experiência fluida e rápida, contribuindo para uma jornada de consumo mais alinhada às expectativas do usuário e com menor risco de abandono no processo de cadastro.

2. Segurança e precisão nas validações

A Nextcode oferece soluções que realizam verificações em tempo real, com uso de biometria facial, OCR, validação documental cruzada em bases públicas e privadas. Isso significa menos erros, mais confiabilidade nos dados e menor exposição a fraudes, como uso de documentos falsificados ou identidade de terceiros.

3. Conformidade com regulações e prevenção a fraudes

Ao automatizar e padronizar as etapas do cadastro e validação de identidade, as instituições ganham compliance com normas como LGPD, Banco Central, CVM, SUSEP e Open Finance. Além disso, conseguem prevenir fraudes em tempo real, bloqueando tentativas suspeitas de forma proativa.

A tecnologia da Nextcode em ação: prevenção à fraude e validação inteligente

Na Nextcode, desenvolvemos soluções de onboarding digital antifraude que unem precisão, rapidez e alta capacidade de verificação automática. Nosso objetivo é claro: permitir que apenas bons clientes avancem no funil cadastral e blindar as instituições contra tentativas de golpe.

Um exemplo claro disso é o nosso trabalho com a B3, a bolsa de valores oficial do Brasil, onde nossas tecnologias contribuíram significativamente para elevar o padrão de proteção de dados dos usuários.

Além disso, oferecemos um leque de soluções que permitem:

• Reconhecimento facial com prova de vida e biometria ativa/passiva;
• Validação documental com OCR e verificação de autenticidade;
• Checagem cadastral em múltiplas fontes públicas e privadas;
• Análise de risco e pontuação com base em IA e machine learning;
• Integrações rápidas com APIs e plataformas digitais.

Aplicações práticas em diferentes segmentos

As soluções de validação antifraude com IA da Nextcode são altamente adaptáveis e atendem às exigências de diversos mercados:

Bancos e Fintechs

Abertura de contas, concessão de crédito, acesso a carteiras digitais — tudo isso exige validação rápida e segura. Nossa tecnologia garante compliance com LGPD, Open Finance e regulações do Banco Central.

Consignado

No crédito consignado, a verificação precisa de identidade evita fraudes com dados de aposentados, servidores e pensionistas, protegendo instituições e beneficiários.

Logística

Empresas de transporte utilizam validação digital para checar motoristas, prestadores e parceiros com agilidade e segurança, reduzindo fraudes operacionais.

Varejo e e-commerce

Evite golpes de identidade falsa ou compras fraudulentas com soluções de validação que integram o checkout e os sistemas internos do varejo.

Bets (Apostas online)

As casas de apostas são alvos constantes de fraudes com identidade falsa ou lavagem de dinheiro. O uso de onboarding digital com validação facial e documental ajuda a mitigar esses riscos e cumprir exigências legais.

Identidade digital

Seja para emissão de documentos oficiais, programas governamentais ou validações em sistemas públicos, a tecnologia da Nextcode pode ser integrada para garantir confiabilidade no processo de verificação de identidade digital.

Amplie os métodos de checagem no onboarding digital

Ao aplicar tecnologias de validação documental, biometria e análise antifraude no onboarding digital, a empresa aumenta a conversão de clientes, reduz custos operacionais e fortalece sua reputação no mercado.

A Nextcode oferece uma abordagem completa para KYC (Know Your Customer) e validação de identidade com alta performance. Conheça mais sobre como ampliar a eficácia do seu processo de verificação: amplie os métodos de checagem no onboarding digital.

Conclusão: a transformação digital começa no primeiro contato com o cliente

O onboarding digital com inteligência artificial é hoje o ponto de partida para empresas que desejam crescer de forma segura e sustentável. Com as soluções da Nextcode, é possível aliar experiência do cliente, segurança da informação, conformidade regulatória e prevenção à fraude, tudo em um único fluxo.

Instituições que investem na validação de identidade digital automatizada não apenas reduzem riscos, mas também ganham agilidade operacional, confiança de seus clientes e diferencial competitivo no mercado.

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