Como as empresas podem se proteger contra tentativas de fraudes digitais

Conheça as etapas da esteira de onboarding da Nextcode, que garantem uma verificação rápida e segura, evitando tentativas de golpes digitais.

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  • Caio Delgado

    Head de Desenvolvimento • 11 de outubro de 2022 às 11:30

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A transformação digital impôs um novo ritmo às empresas de todos os setores. Hoje, o cadastro e validação de clientes ocorre de forma cada vez mais automatizada, veloz e remota. Em contrapartida, os riscos de fraudes também aumentaram, exigindo soluções mais inteligentes e completas para mitigar ameaças em tempo real.

Neste cenário, o onboarding digital com validação antifraude baseada em inteligência artificial (IA) tem se consolidado como um componente estratégico. Ele garante que identidades e documentos sejam validados com precisão, protegendo as empresas de prejuízos financeiros e de imagem.

Neste artigo, você vai entender:


A validação digital como barreira contra fraudes

Em diferentes segmentos da economia, a jornada de aquisição de um novo cliente exige processos de validação de identidade, seja para abertura de contas, liberação de crédito, compras online ou acesso a serviços financeiros.

Com a digitalização dessas etapas, tornou-se possível realizar essa checagem de forma remota, sem comprometer a segurança da informação — desde que ferramentas robustas de validação antifraude sejam adotadas.

Segundo pesquisa da Serasa Experian, só no mês de março, o setor financeiro registrou 389.788 tentativas de fraude, um aumento de 18,9% em relação ao mesmo mês do ano anterior. No varejo, a situação foi ainda mais crítica, com crescimento de 74,1% nos casos. Esses dados demonstram a urgência de adoção de medidas de segurança digital e proteção de dados.


Onboarding digital: aliado na prevenção de fraudes

O onboarding digital com validação antifraude se tornou indispensável para proteger tanto as empresas quanto os clientes. Quando bem estruturado, ele garante:

A Nextcode é especialista nesse tipo de solução, com foco em bancos, fintechs, crédito consignado, logística, varejo, bets e identidade digital. Atuamos com tecnologias de ponta que combinam inteligência artificial, automação e análise de dados para garantir segurança e agilidade no onboarding.


Como funciona o onboarding digital da Nextcode?

O processo de validação digital da Nextcode é estruturado em etapas integradas que, juntas, formam uma esteira automatizada e segura, capaz de detectar fraudes documentais e inconsistências cadastrais em segundos.

De acordo com Caio Delgado, Head de Desenvolvimento da Nextcode, o objetivo é oferecer uma solução altamente eficiente.

“De forma totalmente automatizada, o onboarding da Nextcode busca reduzir o tempo de verificação, que é realizada em poucos segundos, e como estratégia, entrega ao cliente final uma experiência mais rica e simplificada.”

A seguir, conheça cada uma das etapas do nosso processo de validação:

1. Classificação e análise de documentos

Assim que um documento é enviado, a plataforma inicia com a classificação automática do tipo de documento, como RG, CNH, CPF ou comprovante de residência. Isso garante que o tratamento da imagem e as etapas seguintes sejam direcionadas corretamente.


2. Extração inteligente de dados com OCR

Após a classificação, é feita a extração de dados estruturados via OCR (Full OCR). A tecnologia da Nextcode realiza o tratamento da imagem e identifica campos como nome completo, CPF, data de nascimento e endereço. As informações extraídas são cruzadas com bases oficiais, como a Receita Federal, assegurando autenticidade e consistência.


3. Background Check com dados públicos e privados

Nesta etapa, são feitas consultas em bases públicas e bureaus privados para verificar se há histórico de fraudes, sanções ou inconsistências nos dados fornecidos. Essa checagem também atende a políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT).


4. Biometria facial por comparação com documento

Com o uso de IA, a imagem do rosto extraída do documento é comparada com uma selfie enviada pelo usuário. A tecnologia de face match identifica se a face é compatível com a do documento, detectando tentativas de uso indevido de documentos de terceiros.


5. Liveness Detection (Prova de Vida)

Complementando a biometria facial, essa etapa verifica se o usuário está presente em tempo real. Com técnicas avançadas de detecção de movimento e expressões faciais, é possível evitar fraudes por uso de fotos, vídeos ou máscaras.


6. Documentoscopia Automatizada com IA

Essa etapa realiza uma análise forense automatizada do documento, identificando padrões e sinais de adulteração. A tecnologia avalia elementos como:

Com o uso de inteligência artificial, o sistema detecta alterações com alto grau de precisão, minimizando a chance de aprovação de documentos falsos.


Aplicações do onboarding digital por setor

A esteira de validação da Nextcode atende a diferentes segmentos com aplicações personalizadas:

Bancos e Fintechs

Crédito Consignado

Logística

Varejo e E-commerce

Apostas e bets

Identidade digital


Vantagens competitivas da validação antifraude da Nextcode


Conclusão: onboarding seguro é um diferencial competitivo

Diante do avanço constante das ameaças digitais, empresas que investem em onboarding digital com validação antifraude ganham vantagem competitiva. Elas não apenas evitam perdas financeiras, mas também constroem confiança junto a seus clientes e parceiros.

Com as soluções da Nextcode, é possível implementar uma jornada de verificação moderna, automatizada e inteligente, aplicável a múltiplos setores e altamente eficaz na prevenção de fraudes, validação de identidade e proteção de dados.


Fale agora com um dos nossos especialistas e veja como tornar seu processo de onboarding mais seguro, ágil e preparado para os desafios da economia digital.