Soluções para Onboarding Digital

Durante a jornada de aquisição de novos clientes, a digitalização do onboarding digital tornou-se não apenas uma tendência, mas uma necessidade estratégica para empresas que desejam escalar operações com segurança, agilidade e compliance. Esse processo é especialmente relevante para segmentos altamente regulados e sensíveis a fraudes, como bancos, fintechs, crédito consignado, logística, varejo e plataformas de apostas.

Ao aplicar soluções especializadas em validação documental e verificação de identidade digital, é possível alcançar um alto nível de automação na coleta, filtragem, análise e gestão das informações do usuário, promovendo uma experiência (UX) fluida, segura e transparente para o cliente e garantindo conformidade com a LGPD.

Neste artigo, você entenderá o funcionamento de cada etapa do onboarding digital antifraude da Nextcode, com destaque para o uso de inteligência artificial (IA) e tecnologias de machine learning aplicadas à validação documental, biometria facial e prova de vida.

O que é onboarding digital e por que ele precisa de validação antifraude

O onboarding digital é o conjunto de etapas digitais responsáveis por identificar, validar e cadastrar um novo cliente ou usuário em uma plataforma ou serviço. Ele substitui os processos tradicionais, burocráticos e manuais, oferecendo velocidade, conveniência e menor taxa de abandono.

No entanto, esse processo também se tornou alvo de fraudes sofisticadas, como uso de documentos falsos, identidade sintética, deepfakes e perfis fraudulentos. Por isso, é essencial integrar camadas de segurança antifraude, como:

• Classificação documental automática;
• OCR com validação em bases oficiais;
• Biometria facial com Facematch e prova de vida (Liveness Detection);
• Análise documental aprofundada (Documentoscopia);
• Consulta a bases restritivas e PLD-FT.

Soluções Nextcode para um onboarding antifraude eficiente

Com anos de experiência no desenvolvimento de tecnologias de aceleração cadastral e validação antifraude, a Nextcode oferece uma suíte completa de soluções digitais para garantir que cada etapa da jornada do usuário seja segura, automatizada e em conformidade com a LGPD.

Conheça, a seguir, as principais tecnologias aplicadas no onboarding digital da Nextcode:

Classificador de documentos

Na primeira etapa do onboarding, a imagem enviada pelo usuário passa por um processo automatizado de classificação documental. Essa solução identifica se o arquivo corresponde ao tipo de documento esperado, reconhecendo mais de 80 tipos de documentos oficiais brasileiros em menos de cinco segundos.

Com essa validação inicial, é possível evitar erros comuns, como envio de documentos incorretos, além de aumentar a velocidade do cadastro e minimizar o risco de fraude intencional.

FullOCR com validação automática na Receita Federal

A solução de FullOCR (Optical Character Recognition) da Nextcode é responsável por extrair os dados do documento com alta acurácia (acima de 95%), eliminando a necessidade de digitação manual.

Além disso, ela realiza validação automática dos dados extraídos em fontes oficiais, como a Receita Federal, assegurando que CPF, nome e data de nascimento estejam corretos e condizentes com o documento apresentado.

Essa etapa garante:

• Redução de erros cadastrais;
• Validação de dados diretamente na base do governo;
• Ganho de eficiência para as equipes de compliance.

Background Check e PLD-FT

Para garantir que o usuário não possua envolvimento com atividades ilícitas ou risco reputacional, a solução de Background Check da Nextcode consulta mais de 3.000 fontes públicas e privadas, incluindo:

• Bureaus de crédito;
• Registros judiciais e criminais;
• Listas de sanções nacionais e internacionais;
• Bases de PLD-FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo).

Com base nesses dados, é gerado um dossiê completo para análise de risco, que pode ser integrado aos seus fluxos de compliance, permitindo decisões rápidas e embasadas no processo de aprovação cadastral.

Facematch com reconhecimento facial

A tecnologia de Facematch utiliza IA e algoritmos de comparação facial para verificar se a selfie enviada pelo usuário corresponde à foto presente no documento.

Esse processo de verificação biométrica aumenta significativamente a confiança na identidade digital do usuário, ajudando a prevenir fraudes de identidade e golpes envolvendo o uso de documentos de terceiros.

Além disso, a solução pode ser utilizada em processos de autenticação recorrente (por exemplo, login ou movimentações sensíveis), promovendo mais segurança e controle para o seu negócio.

Liveness Detection (Prova de vida)

O Liveness Detection, também conhecido como prova de vida, é uma etapa crítica na validação antifraude. Através de uma análise rápida (em cerca de dois segundos), a tecnologia determina se a selfie enviada é de uma pessoa viva ou de uma imagem estática (como uma foto ou vídeo).

Essa camada adicional combate fraudes sofisticadas como:

• Máscaras hiper-realistas;
• Deepfakes;
• Impressões em papel;
• Reaproveitamento de imagens públicas.

Ao verificar expressões faciais, modelagem do rosto e comportamento em tempo real, essa etapa assegura que o usuário está presente e consciente durante o processo de verificação.

Documentoscopia: análise documental especializada

Como etapa complementar de segurança, a solução de Documentoscopia da Nextcode aplica uma combinação de machine learning, analytics e inteligência artificial para detectar falsificações e adulterações em documentos oficiais.

A análise é feita por especialistas e inclui elementos como:

• Brasões e selos de segurança;
• Tipografia e formatação gráfica;
• Espaçamento e alinhamento de texto;
• Indícios de montagem digital.

Com cobertura nacional e alta escalabilidade, essa solução pode ser usada tanto em operações offline quanto online, com flexibilidade e tempo de resposta competitivo, mesmo em grandes volumes de validação.

Aplicações da tecnologia Nextcode por setor

A flexibilidade e robustez das soluções Nextcode permite sua aplicação em diversos setores críticos, onde a validação antifraude e o cadastro seguro de usuários são indispensáveis:

Bancos e fintechs

• Onboarding de clientes e abertura de contas digitais;
• Prevenção de fraudes no crédito consignado e empréstimos;
• Cumprimento de normas de KYC e LGPD.

Logística

• Identificação de motoristas e entregadores;
• Redução de riscos em operações com terceiros;
• Controle de acesso em portarias e centros de distribuição.

Varejo e e-commerce

• Cadastro automatizado de consumidores e vendedores;
• Verificação de identidade para crédito próprio ou BNPL;
• Redução de chargebacks com validação de identidade.

Bets e apostas online

• Verificação de idade mínima e identidade real;
• Prevenção contra bots e múltiplos cadastros;
• Conformidade com regulamentações do setor.

Por que escolher a Nextcode para validar identidade digital

Com uma plataforma modular, 100% digital e construída com tecnologias proprietárias, a Nextcode entrega:

• Alta acurácia nos processos de verificação;
• Baixo tempo de resposta mesmo em grandes volumes;
• Conformidade com LGPD e diretrizes de segurança;
• Melhoria da experiência do usuário (UX);
• Redução significativa de fraudes e custos operacionais.

Conclusão: onboarding digital seguro e antifraude começa com tecnologia de ponta

O processo de onboarding digital é uma das etapas mais críticas da jornada do cliente. É também o momento em que as empresas estão mais expostas a fraudes de identidade, erros cadastrais e descumprimento da LGPD.

Com as soluções da Nextcode, você conta com um ecossistema completo para validação de identidade, documentos e prevenção de fraudes, apoiado por inteligência artificial e machine learning, com atuação em setores de alta exigência regulatória e operacional.

Tem alguma dúvida sobre nossas soluções para onboarding digital antifraude? Não deixe de acionar nossos especialistas e descubra como oferecer uma experiência de cadastro mais ágil, segura e inteligente para seus clientes.