Gerenciadora de risco: o que é e qual sua importância

Em ambientes altamente regulados e sujeitos a fraudes e perdas financeiras, como os setores de logística, financeiro e apostas online, o papel das gerenciadoras de risco se tornou indispensável.

Essas empresas ou soluções atuam na identificação, análise e mitigação de riscos operacionais, financeiros, legais e de segurança, protegendo instituições de prejuízos e otimizando seus processos.

Neste artigo, você vai entender o que é uma gerenciadora de risco, como ela funciona, quais benefícios oferece e como a Nextcode combina inteligência artificial e dados integrados para apoiar operações mais seguras e eficientes.

O que é uma Gerenciadora de Risco?

Uma gerenciadora de risco é uma empresa ou sistema responsável por identificar potenciais ameaças e vulnerabilidades nos processos de uma organização, propondo medidas para mitigar esses riscos e proteger a operação.

Ela atua com base em análise de dados, auditorias, cruzamento de informações e ferramentas tecnológicas para detectar inconsistências, comportamentos suspeitos e padrões de fraude ou perda operacional.

Principais tipos de riscos analisados

• Risco operacional: erros, fraudes internas ou falhas em processos que geram perdas financeiras. 
• Risco de crédito: inadimplência de clientes, principalmente em operações como crédito consignado ou compras parceladas. 
• Risco logístico: roubo de cargas, documentação falsa de motoristas, veículos irregulares. 
• Risco reputacional: associação com empresas ou pessoas envolvidas em crimes ou ilegalidades. 
• Risco regulatório: não conformidade com normas de compliance, como KYC, PLD/FT ou regras da Sefaz e Receita Federal.

Como funciona o trabalho de uma Gerenciadora de Risco

O processo normalmente envolve:

1. Coleta e análise de dados (documentos, identidades, registros públicos)
2. Cruzamento de informações para detectar inconsistências
3. Validação de documentos e identidade com tecnologias como OCR, face match e validação de selfies
4. Monitoramento contínuo de padrões e comportamento
5. Emissão de alertas e classificação de risco
6. Relatórios e recomendações para tomada de decisão

Soluções da Nextcode para gestão de risco

A Nextcode atua como parceira tecnológica de empresas que precisam mitigar riscos operacionais, documentais e de identidade. Nossas soluções incluem:

• Análise de identidade e documentos com IA
• Documentoscopia automática e manual
• Validação facial (face match e liveness)
• Consulta a bases restritivas, PEPs e sanções
• Onboarding seguro e compliance automatizado
• Background check, consulta de processos e enriquecimento de dados

Com uso intensivo de inteligência artificial, conseguimos automatizar até 90% dos processos de validação, com alta confiabilidade e integração via API.

Aplicações por setor

Logística

• Validação de documentos de motoristas e transportadoras
• Detecção de CNHs falsas e adulterados
• Prevenção a roubo de cargas

Financeiro e Consignado

• Validação de documentos e esteiras personalizadas
• Prevenção a fraudes em documentos e contratos
• Compliance com PLD/FT e LGPD

Setor de apostas (Bets)

• Validação de identidade dos usuários
• Compliance com regras da regulamentação brasileira
• Prevenção a contas laranjas e fraudes financeiras

Importância de uma gerenciadora de risco

• Redução de fraudes e prejuízos 
• Aumento da eficiência operacional 
• Melhora da imagem e confiança do mercado 
• Aderência a normas de compliance e auditorias 
• Decisões mais rápidas com base em dados 

Conclusão

Com um cenário de fraudes cada vez mais sofisticado, as empresas precisam de apoio especializado para gerir riscos com agilidade e precisão. A Nextcode, por meio de suas soluções antifraude com uso de inteligência artificial, atua como gerenciadora de risco tecnológica, integrando dados, automação e expertise para proteger operações nos setores mais exigentes.

Se você atua com logística, crédito, apostas ou identidade digital, conte com a Nextcode para reduzir riscos, ganhar eficiência e operar com mais segurança.