O KYC (Know Your Customer) é um processo essencial para qualquer empresa que queira operar de forma segura e conforme com a legislação. Saiba como a Nextcode pode ajudar a otimizar esse processo com tecnologias avançadas de análise documental, biometria facial e inteligência artificial.
Em ambientes altamente regulados e sujeitos a fraudes e perdas financeiras, como os setores de logística, financeiro e apostas online, o papel das gerenciadoras de risco se tornou indispensável. Essas empresas ou soluções atuam na identificação, análise e mitigação de riscos operacionais, financeiros, legais e de segurança, protegendo instituições de prejuízos e otimizando seus processos.
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O Documento Nacional de Identidade (DNI) é uma inovação do governo brasileiro visando unificar a identificação civil em um único documento digital, com base no Programa de Identificação Civil Nacional (ICN). Ele utiliza biometria e é emitido por meio de um aplicativo seguro, sendo acessível apenas a quem possui cadastro biométrico na Base de Dados da Identificação Civil Nacional (BDICN). O DNI promete facilitar processos de validação cadastral, onboarding digital e prevenção de fraudes, especialmente para setores como bancos, fintechs, logística e crédito consignado. Além disso, ele contribui para a padronização nacional, segurança dos dados e conformidade com a LGPD. Empresas que se anteciparem à implementação do DNI podem modernizar seus processos e melhorar a experiência dos usuários.
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Diante da necessidade de combater fraudes no INSS e no crédito consignado, que resultaram no desvio de mais de R$290 bilhões, a Nextcode apresenta soluções baseadas em biometria facial, validação digital e tecnologia antifraude para garantir a segurança de beneficiários e instituições. A "Jornada Nextcode" oferece um processo completo de KYC, com etapas como validação facial, OCR, geolocalização e autenticação biométrica, gerando um dossiê eletrônico com validade jurídica. Essa abordagem reduz fraudes, atende a regulamentações como a LGPD e oferece agilidade e custo-benefício para empresas.
A tipificação de documentos é uma tecnologia baseada em inteligência artificial que identifica automaticamente se uma imagem contém um documento válido (como RG, CNH ou passaporte) e se é aceitável para um processo específico. Essa classificação automática é essencial para validação de identidade e KYC, atuando como um filtro inteligente no início do fluxo, eliminando imagens inadequadas e reduzindo custos e erros em etapas mais complexas, como OCR e verificação antifraude. A Nextcode utiliza modelos de IA treinados com milhares de exemplos para reconhecer mais de 200 tipos de documentos, mesmo em condições adversas. A tipificação melhora a eficiência operacional, segurança e experiência do usuário, sendo fundamental para setores como bancos, fintechs e logística, onde a prevenção à fraude é crítica.
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